Kyc: política AML
1. General
Para monitorear el cumplimiento de las directivas de la UE y las recomendaciones del GAFI, Ivy Live LLC. (que trabaja bajo el nombre comercial Ivy Live LLC.) ha establecido un departamento de Cumplimiento responsable de los procedimientos contra el lavado de dinero y Conozca a su cliente (AML & KYC), obligatorio para todos los empleados y que determina la política de compromiso con cualquier empresa que utilice Ivy Live. servicio. Ivy Live obtiene sus servicios KYC y AML de la aplicación de terceros Sumsub. Sumsub está autorizado a realizar KYC en nombre de Ivy Live y cualquier violación de datos en nombre de Sumsub no vincula a la aplicación Ivy Live ni a la compañía Ivy Live.
Este resumen describe los puntos básicos de la política ALD interna de la Compañía:
2. Conozca a su cliente
Ivy Live sigue un sólido proceso de verificación KYC para recopilar y verificar toda la información requerida sobre el cliente y las personas en la estructura corporativa. La apertura de cuentas anónimas está restringida. A petición de la Compañía, el cliente debe proporcionar documentos e información adicionales. Negarse a proporcionar documentos sobre la solicitud de cumplimiento de la Compañía puede dar lugar a la suspensión o terminación de las relaciones con la Compañía. Completar el cuestionario KYC respectivo, pasar la verificación de vida y la verificación de video/foto también son requisitos obligatorios de la Compañía.
3. Seguimiento de transacciones
Ivy Live verifica la reputación, la ubicación geográfica y la licencia del banco cliente. Al cliente se le permite declarar solo una cuenta bancaria para transacciones, y todos los depósitos y retiros se permiten únicamente desde/hacia la cuenta declarada. La Compañía realiza verificaciones de transacciones en tiempo real. En caso de evidencia o signos de transacciones sospechosas en la cuenta del cliente, reposiciones de efectivo o criptomonedas de fuentes no confiables y/o cualquier acción con atributos de fraude, la Compañía se reserva el derecho de realizar una investigación interna, bloquear o cerrar la cuenta del Cliente. , cancelar cualquier pago y suspender la prestación de servicios.
4. Detección ALD/Sanciones
Ivy Live está protegido contra la participación en el lavado de dinero y la financiación del terrorismo mediante la evaluación de todos los clientes (incluidos los controladores y los beneficiarios finales), incluida la evaluación de sanciones. La Compañía también tiene la obligación general de mantener información adecuada y actualizada sobre los beneficiarios finales de los clientes y realizar nuevas verificaciones periódicas de los clientes y su actividad.
5. Geográfica de prestación de servicios
La Compañía no brinda servicios a personas ubicadas en jurisdicciones identificadas por la UE y el GAFI como jurisdicciones de alto riesgo y no cooperativas que tienen deficiencias estratégicas ALD/CFT, según listas oficiales (incluidos Irán, Corea del Norte, etc.). .). Además, la Compañía no brinda servicios a ciudadanos y residentes de EE. UU.
6. Evaluación de riesgos
La Compañía aplica un enfoque basado en el riesgo en todo el negocio, lo que requiere identificación, evaluación, comprensión y mitigación del riesgo ALD/CTF, incluida la consideración de factores de riesgo como el cliente, el producto, la geografía y el canal.