Kyc: Kebijakan Aml

1. Umum

Untuk memantau kepatuhan dengan arahan UE dan rekomendasi FATF, Ivy Live LLC. (bekerja dengan nama dagang Ivy Live LLC.) telah membentuk departemen Kepatuhan yang bertanggung jawab atas prosedur Anti pencucian uang dan Kenali pelanggan Anda (AML & KYC), wajib bagi semua karyawan dan menentukan kebijakan keterlibatan dengan perusahaan mana pun yang menggunakan Ivy Live melayani. Ivy Live mendapatkan layanan KYC dan AML dari aplikasi Pihak ke-3 Sumsub. Sumsub berwenang untuk melakukan KYC atas nama Ivy Live dan pelanggaran data apa pun atas nama Sumsub tidak mengikat aplikasi Ivy Live dan perusahaan Ivy Live.

Ringkasan ini menjelaskan poin-poin dasar kebijakan AML internal Perusahaan:

2. Kenali pelanggan Anda

Ivy Live mengikuti proses verifikasi KYC yang kuat untuk mengumpulkan dan memeriksa semua informasi yang diperlukan tentang klien dan orang-orang dalam struktur perusahaan. Pembukaan akun anonim dibatasi. Atas permintaan Perusahaan, dokumen dan informasi tambahan harus diberikan oleh klien. Menolak untuk memberikan dokumen atas permintaan kepatuhan Perusahaan dapat mengakibatkan penangguhan atau pemutusan hubungan dengan Perusahaan. Mengisi kuesioner KYC masing-masing, lulus pemeriksaan keaktifan dan verifikasi video/foto juga merupakan persyaratan wajib Perusahaan.

3. Memantau transaksi

Ivy Live, memverifikasi reputasi bank klien, lokasi geografis dan lisensi. Klien diperbolehkan mendeklarasikan hanya satu rekening bank untuk transaksi, dan semua penyetoran dan penarikan hanya diperbolehkan dari/ke rekening yang dinyatakan. Perusahaan melakukan pemeriksaan transaksi secara real-time. Apabila terdapat bukti atau tanda-tanda transaksi mencurigakan pada akun Klien, pengisian uang tunai atau kripto dari sumber yang tidak terpercaya dan/atau tindakan apa pun yang bersifat penipuan, Perusahaan berhak melakukan penyelidikan internal, memblokir atau menutup Akun Pelanggan. , membatalkan pembayaran apa pun dan menangguhkan penyediaan layanan.

4. Penyaringan AML/Sanksi

Ivy Live dilindungi dari keterlibatan dalam pencucian uang dan pendanaan teroris melalui penyaringan semua klien (termasuk pengontrol dan pemilik manfaat), termasuk penyaringan sanksi. Perusahaan juga mempunyai kewajiban menyeluruh untuk menyimpan informasi yang memadai dan terkini mengenai Beneficial Ownership klien dan melakukan pemeriksaan ulang secara berkala terhadap klien dan aktivitas mereka.

5. Geografis penyediaan jasa

Perusahaan tidak memberikan layanan kepada orang-orang yang berlokasi di yurisdiksi yang diidentifikasi oleh UE dan FATF sebagai yurisdiksi berisiko tinggi dan non-kooperatif yang memiliki defisiensi APU/PPT strategis, menurut daftar resmi (termasuk Iran, Korea Utara, dll. .). Selain itu, Perusahaan tidak memberikan layanan kepada warga negara dan penduduk AS.

6. Penilaian risiko

Perseroan menerapkan Pendekatan Berbasis Risiko di seluruh bisnisnya, hal ini memerlukan identifikasi, penilaian, pemahaman dan mitigasi risiko APU/PPT termasuk mempertimbangkan faktor-faktor risiko seperti pelanggan, produk, geografi dan saluran.