Политика Kyc:AML

1. Генеральный

Для контроля за соблюдением директив ЕС и рекомендаций FATF ООО «Айви Лайв». (работает под торговым названием Ivy Live LLC.) создал отдел соответствия, отвечающий за процедуры борьбы с отмыванием денег и процедуры «Знай своего клиента» (AML & KYC), обязательные для всех сотрудников и определяющие политику взаимодействия с любой компанией, которая использует Ivy Live. услуга. Ivy Live получает услуги KYC и AML от стороннего приложения Sumsub. Sumsub имеет право проводить KYC от имени Ivy Live, и любое нарушение данных от имени Sumsub не связывает приложение Ivy Live и компанию Ivy Live.

В этом кратком изложении описываются базовые положения внутренней политики Компании в области ПОД:

2. Знайте своего клиента

Ivy Live следует строгому процессу проверки KYC, чтобы собрать и проверить всю необходимую информацию о клиенте и лицах в корпоративной структуре. Открытие анонимных счетов ограничено. По запросу Компании дополнительные документы и информация должны быть предоставлены клиентом. Отказ предоставить документы по запросу Компании на соблюдение требований может привести к приостановке или прекращению отношений с Компанией. Заполнение соответствующей анкеты KYC, прохождение проверки работоспособности и видео/фотоверификации также являются обязательными требованиями Компании.

3. Мониторинг транзакций

Ivy Live проверяет репутацию клиентского банка, его географическое положение и лицензию. Клиенту разрешено заявить только один банковский счет для транзакций, а все депозиты и снятие средств разрешены только с/на заявленный счет. Компания осуществляет проверку транзакций в режиме реального времени. В случае обнаружения или признаков подозрительных операций на счете клиента, пополнений денежных средств или криптовалюты из ненадежных источников и/или любых действий с признаками мошенничества, Компания оставляет за собой право провести внутреннее расследование, заблокировать или закрыть Счет Клиента. , отменить любой платеж и приостановить предоставление услуг.

4. Проверка ПОД/санкций

Ivy Live защищен от причастности к отмыванию денег и финансированию терроризма посредством проверки всех клиентов (включая контролеров и бенефициарных владельцев), включая проверку санкций. Компания также несет общее обязательство хранить адекватную и актуальную информацию о бенефициарной собственности клиентов и проводить регулярные повторные проверки клиентов и их деятельности.

5. География предоставления услуг

Компания не оказывает услуги лицам, находящимся в юрисдикциях, которые определены ЕС и FATF как высокорисковые и несотрудничающие юрисдикции, имеющие стратегические недостатки в сфере ПОД/ФТ, согласно официальным спискам (включая Иран, Северную Корею и т.д.). .). Кроме того, Компания не предоставляет услуги гражданам и резидентам США.

6. Оценка рисков

Компания применяет подход, основанный на рисках, во всем бизнесе. Это требует идентификации, оценки, понимания и снижения рисков ПОД/ФТ, включая рассмотрение таких факторов риска, как клиент, продукт, географическое положение и канал.