Kyc:Chính sách Aml
1. Chung
Để giám sát việc tuân thủ các chỉ thị và khuyến nghị của EU của FATF, Ivy Live LLC. (làm việc với tên thương mại Ivy Live LLC.) đã thành lập Bộ phận Tuân thủ chịu trách nhiệm về các thủ tục Chống rửa tiền và Biết khách hàng của bạn (AML & KYC), bắt buộc đối với tất cả nhân viên và xác định chính sách cam kết với bất kỳ công ty nào sử dụng Ivy Live dịch vụ. Ivy Live nhận được dịch vụ KYC và AML từ ứng dụng Sumsub của bên thứ 3. Sumsub được ủy quyền thực hiện KYC thay mặt cho Ivy Live và mọi vi phạm dữ liệu thay mặt cho Sumsub không ràng buộc ứng dụng Ivy Live và công ty Ivy Live.
Bản tóm tắt này mô tả các điểm cơ bản của chính sách AML nội bộ của Công ty:
2. Biết khách hàng của bạn
Ivy Live tuân theo quy trình xác minh KYC mạnh mẽ để thu thập và kiểm tra tất cả thông tin cần thiết về khách hàng và những người trong cơ cấu công ty. Việc mở tài khoản ẩn danh bị hạn chế. Theo yêu cầu của Công ty, khách hàng phải cung cấp thêm các tài liệu và thông tin bổ sung. Việc từ chối cung cấp tài liệu theo yêu cầu tuân thủ của Công ty có thể dẫn đến việc đình chỉ hoặc chấm dứt mối quan hệ với Công ty. Việc điền vào bảng câu hỏi KYC tương ứng, vượt qua quá trình kiểm tra tính xác thực và xác minh video/ảnh cũng là những yêu cầu bắt buộc của Công ty.
3. Giám sát giao dịch
Ivy Live, xác minh danh tiếng, vị trí địa lý và giấy phép của ngân hàng khách hàng. Khách hàng chỉ được phép khai báo một tài khoản ngân hàng để giao dịch và mọi hoạt động gửi và rút tiền chỉ được phép vào/vào tài khoản đã khai báo. Công ty thực hiện kiểm tra các giao dịch theo thời gian thực. Trong trường hợp có bằng chứng hoặc dấu hiệu giao dịch đáng ngờ tại tài khoản của khách hàng, bổ sung tiền mặt hoặc tiền điện tử từ các nguồn không đáng tin cậy và/hoặc bất kỳ hành động nào có dấu hiệu gian lận, Công ty có quyền tiến hành điều tra nội bộ, chặn hoặc đóng Tài khoản của Khách hàng. , hủy mọi khoản thanh toán và đình chỉ cung cấp dịch vụ.
4. Sàng lọc AML/Trừng phạt
Ivy Live được bảo vệ khỏi việc tham gia vào hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố thông qua việc sàng lọc tất cả khách hàng (bao gồm cả bên kiểm soát và chủ sở hữu hưởng lợi), bao gồm cả sàng lọc các biện pháp trừng phạt. Công ty cũng có nghĩa vụ tổng thể là nắm giữ thông tin đầy đủ và cập nhật về quyền sở hữu có lợi của khách hàng và tiến hành kiểm tra lại thường xuyên về khách hàng và hoạt động của họ.
5. Địa lý cung cấp dịch vụ
Công ty không cung cấp dịch vụ cho những người sống tại các khu vực pháp lý được EU và FATF xác định là các khu vực pháp lý có rủi ro cao và không hợp tác có thiếu sót chiến lược AML/CFT, theo danh sách chính thức (bao gồm Iran, Bắc Triều Tiên, v.v.) .). Hơn nữa, Công ty không cung cấp dịch vụ cho công dân và cư dân Hoa Kỳ.
6. Đánh giá rủi ro
Công ty áp dụng Phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro trong toàn doanh nghiệp, điều này đòi hỏi phải xác định, đánh giá, hiểu biết và giảm thiểu rủi ro AML/CTF, bao gồm việc xem xét các yếu tố rủi ro như khách hàng, sản phẩm, địa lý và kênh.